Криптовалюта Dai (DAI)
График курса DAI на сегодня
Этот проект разрабатывался как альтернатива уже существующим стейблкоинам, основная проблема которых — отсутствие доверия. В отличие от централизованных стабильных монет, криптовалюта DAI создается пользователями. В качестве ее обеспечения в смарт-контракте замораживается ETH по текущему курсу. Полный обзор криптовалюты Dai поможет взглянуть как на преимущества, так и на недостатки монеты.
- История Dai
- Особенности криптовалюты
- Что такое Dai простыми словами
- Характеристики
- Принцип работы
- Скорость транзакций
- Отличительные черты
- Технология Dai
- Эмиссия монеты
- Обеспечение
- Использование
- Способы получения
- Эмиссия
- Покупка на бирже
- Протокол свопа токенов
- Обменные пункты
- Способы заработка
- Где купить криптовалюту Dai
- Обменники
- Биржи
- Что влияет на курс криптовалюты
- Где хранить криптовалюту Dai
- Лучшие кошельки для DAI
- Будущее и перспективы криптовалюты Dai
- Аналитика и прогнозы
- Стоит ли покупать Dai в 2024 году
- Часто задаваемые вопросы
История Dai
Платформа MakerDAO появилась в 2014 году, а стейблкоин — 18 декабря 2017-го. СEO проекта стал один из основателей MakerDAO, Руне Кристенсен. Токен был выпущен в блокчейне Ethereum. Цена тогда находилась в районе $1, хотя ETH опустился почти на 80%.
В сентябре 2018 года компания Andreessen Horowitz инвестировала $15 миллионов в проект MakerDAO, купив 6% всех MKR (токены платформы), находившихся в обращении.
Споры вокруг перспектив большей интеграции криптовалюты Dai привели к тому, что команду в 2019 году покинул CEO компании.
На фоне начала пандемии в 2020 курс временно достиг $1,11, однако затем цена постепенно снизилась до $1.
В рамках проекта недоступны ни майнинг, ни стекинг. Новые монеты выпускаются самими пользователями. Первичное предложение противоречит сути этого стейблкоина, вот почему у проекта даже не было ICO.
Особенности криптовалюты
Уникальность этого токена в том, что он полностью децентрализован. Его выпуск не зависит от решения конкретной компании. Эмиссия никем не ограничена, но она постоянно подкреплена эквивалентным количеством ETH.
Что такое Dai простыми словами
В отличие от большинства стейблкоинов, Dai — это децентрализованная и стабильная валюта, которая обеспечена монетами Ethereum, замороженными в смарт-контракте.
Токен может применяться для расчетов или перевода средств. Неиспользованная часть монет сжигается. Это, по мнению разработчиков, приводит к стабилизации курса за счет сохраняющегося баланса спроса и предложения.
Характеристики
Параметры, характеризующие альткоин, приведены в таблице:
| Характеристика | Комментарий (по состоянию на июль 2021 года) |
|---|---|
| Рейтинг CoinMarketCap | 21 |
| Капитализация | $5 497 181 807 |
| Количество в обращении | 5 490 000 000 монет |
| Минимальный курс (c 18.12.2017) | $0,72 |
| Максимальный курс (c 18.12.2017) | $1,02 |
Принцип работы
Пользователи создают монеты Dai в блокчейне Ethereum. Залогом для этого выступает ETH. Смарт-контракт создается на платформе MakerDAO, где вносимые Ethereum преобразуются в PETH (Pooled ETH). Последние ничем не отличаются от классического эфира. Такое название используется в технических целях.
После заморозки PETH пользователь выпускает альткоины. Они используются либо для конвертации в другие криптовалюты, либо для покупок в магазинах, в которых принимаются виртуальные деньги.
За услуги по эмиссии монет предусмотрен сбор в размере 0,5% от общего количества, выпущенного пользователем. Он оплачивается в криптовалюте MKR (платформы MakerDAO). Все неиспользуемые токены можно обменять обратно на ETH. По условиям смарт-контракта, они сжигаются.
Особенность этой стабильной криптовалюты — показатели риска. Если они достигнуты позиция будет закрыта принудительно. Есть также и ряд других характеристик:
- Потолок долга. Максимальный объем, который может быть создан определенным типом залоговых позиций.
- Ликвидационный коэффициент. Это порог риска. Он определяется голосованием пользователей MKR и может достигать 150%.
- Штрафные санкции за ликвидацию смарт-контракта. В случае достижения коэффициента, позиция автоматически закрывается, а ее эмитент платит дополнительный штраф в размере 13%.
Скорость транзакций
По этому показателю альткоин может похвастать пропускной способностью в 20-40 транзакций в секунду, тогда как, например, у биткоина она не превышает 10.
Отличительные черты
К особенностям крипты Dai относятся:
- В отличие от стейблкоинов Tether, Pax и других, Даи не обеспечена фиатной валютой. Вместо этого она подкреплена монетами ETH.
- Эмиссия децентрализована. Выпустить коин может любой на платформе MakerDAO.
- При эмиссии пользователи передают ETH в пул, где находятся залоговые Ether. В случае с обычными стейблкоинами фиатная валюта хранится на банковских депозитах.
- Курс контролируется с помощью смарт-контракта. В случае сильного отклонения от стоимости доллара США количество монет регулируется (сжигаются лишние или выпускаются недостающие). Когда речь идет о классических стейблкоинах, привязанных к фиатным валютам, их курсовая стабильность обеспечивается за счет выпуска в количестве, равном объему физических денег в хранилище.
- Есть разновидности этого токена: xДаи работает на быстром сайдчейне, а рДаи позволяет проводить транзакцию за 0,15 секунд и предлагает низкие комиссии за сделки.
Технология Dai
Стейблкоин включает несколько важных механизмов, стабилизирующих его цену и оказывающих помощь в различных ситуациях.
Если стоимость ниже $1, дальнейшего падения не произойдет из-за спроса со стороны владельцев залоговых позиций. Они будут осуществлять выкуп по более низкой цене, что в итоге приведет к росту курса монеты.
Если цена больше $1, это создает предпосылки для появления новых залоговых позиций (то есть, эмиссии стейблкоинов). Когда спрос превысит предложение, курс устремится к $1.
Кроме естественных механизмов, платформа использует Sensitivity Parameter. Для его установки необходимо голосование сообщества MakerDAO. Оно определяет, насколько жесткой или мягкой должна быть работа механизма обратной связи целевого соотношения TRFM в случае отклонения токена от его цены.
Есть и еще один аспект. В случае серьезного понижения курса механизм Global Settlement выключает систему, а владельцам активы достаются по той цене, по которой они должны были их получить.
Капитализация
Эмиссия монеты
В отличие от большинства криптовалют и стейблкоинов, у Даи нет единого эмиссионного центра. Новые токены появляются только при желании пользователей. Для этого в смарт-контракте замораживаются ETH, и на указанную сумму выпускаются коины по курсу (с привязкой к доллару США).
Обеспечение
Обзор криптомонеты Dai был бы неполным без информации о том, что каждый токен в системе обеспечен залогом в ETH, хранящемся на смарт-контракте ровно до тех пор, пока пользователь не захочет сделать обмен и вывести необходимое ему количество Ether из PETH. В этот момент переданные системе коины сжигаются.
Использование
Стейблкоин может применяться в различных сферах. С учетом его низкой волатильности он имеет большое преимущество над существующими криптовалютами. Поэтому сфера применения коина не ограничивается переводом между двумя лицами. С его помощью покупают товары или услуги, а также используют актив как менее рисковый в период значительных колебаний на рынке криптовалют.
Способы получения
Стать обладателем стейблкоина можно следующими способами:
Эмиссия
Пользователь создает смарт-контракт, отправляет эквивалентное количество ETH и получает взамен коины. Провести эмиссию можно в любой момент.
Покупка на бирже
Приобрести крипту можно на следующих платформах:
- Coinbase Pro.
- Okex.
- Binance.
- HitBTC.
- Приложение Oasis.app.
Протокол свопа токенов
Обменять криптовалюту для получения стейблкоина можно также через Uniswap или Compound. Последний является протоколом DeFi-кредитования. Он позволяет депонировать токены под проценты. Uniswap — протокол автоматического обмена монет на платформе Ethereum.
Обменные пункты
Найти токен получится и в электронных обменниках. Купить или продать его можно с помощью отдельных криптовалют. Некоторые сайты предлагают автоматический обмен, в то время как на других эта процедура выполняется вручную.
Способы заработка
Трейдинг или вложение в данный стейблкоин практически бессмысленны, так как цена токена всегда стремится к $1. В случае серьезных отклонений включаются защитные механизмы, которые возвращают котировки к балансу. Единственная возможность — высокочастотный трейдинг с большими объемами для получения прибыли на незначительных ценовых колебаниях.
Владельцы получают доход в качестве кредиторов. Проценты начисляются каждый раз, когда проводится расчет блока в сети Эфириум.
Для этого они пополняют баланс в Compound. Затем монеты конвертируются в токены cДаи. Когда стоимость последних увеличится, можно провести обратный обмен и получить прибыль. Платформа Compound предлагает вознаграждение — COMP, криптоактивы, которые распределяются между вкладчиками.
Где купить криптовалюту Dai
Приобрести стейблкоин можно на разных торговых площадках. В отдельных онлайн-обменниках можно купить монету за другие виды цифровых денег или фиат. На криптовалютных биржах коин чаще встречается в качестве одного из активов.
Обменники
Биржи
Что влияет на курс криптовалюты
Как и в случае с любым другим токеном, стоимость этой цифровой валюты определяется соотношением спроса и предложения. Они влияют на котировки, но с учетом защитного механизма, то есть цена стейблкоина не отклоняется от отметки в $1.
Более сильное влияние на монету могут оказывать колебания ETH. Например, через 12 суток после запуска проекта, цена Ether упала аж на 12%, что привело к снижению котировок стейблкоина до $0,72.
Если стоимость ETH идет вниз, владелец коина теряет свои инвестиции. При росте Ethereum происходит обратное, и котировки стейблкоина, обеспеченного криптовалютой, двигаются вверх. Однако, как уже было отмечено, защитные механизмы всегда стремятся привести курс токена к отметке в $1.
Где хранить криптовалюту Dai
Стейблкоины созданы на платформе Ethereum. Хранить их можно на любом кошельке, поддерживающем стандарт ERC-20, например:
- MyEtherWallet. Криптовалютный кошелек с внутренним обменником. Он относится к «горячим», но есть риски его взлома через Интернет.
- Parity. Этот десктопный кошелек обладает высокой степенью защиты. Правда, в 2017 году пользователи данного криптохранилища потеряли тысячи ETH.
- MetaMask. Браузерный кошелек, который можно использовать как мост между хранилищем токенов и любой торговой площадкой.
- Ledger Nano S. Это офлайн-кошелек с высокой степенью защиты. Ключи находятся на чипе. В отличие от предыдущих способов, Ledger платный. На сайте криптокошелька цена стартует от 59 евро.
Лучшие кошельки для DAI
Будущее и перспективы криптовалюты Dai
Все зависит от популярности блокчейна Ethereum. С переходом на PoS скорость транзакций должна вырасти, что приведет к ускорению операций.
В криптовалютном сообществе пока нет единого мнения, насколько светлое будущее ожидает этот токен.
Например, юрист Престон Бирн считает, что такой коин — лишь производный биржевой инструмент. В серии статей он отмечает, что ценность залога, который хранится в Ether, превышает стоимость стейблкоина на основе ETH. При этом, если котировки эфира резко упадут, залог обесценится и монета перестанет быть тем, чем должна и для чего была создана.
По мнению Бирна, система рассчитана на то, что рост соотношения залога к объему токенов сможет защитить котировки. Однако, по мнению юриста, пользователи слишком привязаны к курсу ETH и рискуют потерять больше.
Эксперт также считает, что этот стейблкоин не выдержит конкуренции еще по одной причине. Каждая финансовая организация должна работать без сбоев и выполнять свои обязательства в любой момент времени. В случае со стабильными монетами, привязка к валюте неизбежна, иначе это уже нечто другое.
С момента появления цена коина показала снижение к доллару США лишь однажды, практически сразу после первой эмиссии. В дальнейшем существенных колебаний на рынке не наблюдалось.
Если ситуация не изменится, стейблкоин вполне может встать в один ряд с другими токенами такого типа. Если популярность децентрализованных финансов будет расти, это даст монете преимущество.
Аналитика и прогнозы
С учетом привязки к доллару США стоимость монеты в перспективе не изменится. Однако нужно помнить про колебания цены ETH. Так что изменения курса, которые позволят краткосрочным трейдерам получать прибыль, вполне возможны.
Стоит ли покупать Dai в 2024 году
С точки зрения инвестиций проект не представляет практически никакого интереса. Токен покупают, если планируется его использование как средства оплаты или, например, в качестве инструмента хеджирования рисков, связанных с высокой волатильностью других цифровых активов. Также альткоин удобен для трейдинга в парах с другими криптовалютами.
Часто задаваемые вопросы
Можно использовать биржи, онлайн-обменники или провести пиринговую сделку непосредственно с владельцем.
Нет, в соответствии с внедренными механизмами курс токена будет колебаться около $1 за единицу. Возможны резкие одномоментные движения вверх или вниз, их видно на графиках.
Наиболее выгодная цена на момент 26 апреля 2024 на бирже Bybit.
Залогом выступают монеты ETH. Они замораживаются по смарт-контракту на время выпуска. Лишние стейблкоины сжигаются. Если пользователь хочет вернуть свои ETH, он может сделать это в любой момент.
Классические стейблкоины обеспечены фиатной валютой, а Даи — Ether. Эмитентами конкурентов выступают конкретные компании. А эти коины выпускаются децентрализованно самими участниками сети на основе MakerDAO.
Стоит ли покупать криптовалюту Dai в 2024 году
- Полная децентрализация. В отличие от классических стейблкоинов, проект не принадлежит одной компании. Выпускать токены могут все участники, разместив залог в ETH на смарт-контракте.
- Стабильность курса, что следует из самого названия такого типа монет.
- Высокий уровень доверия. В отличие от конкурентов по рынку, этот коин работает с залогами. Они хранятся на смарт-контрактах. Пользователи уверены в том, что токены обеспечены ETH в любой момент.
- Зависимость от сети Ethereum. Несмотря на то, что стабильная монета Dai является децентрализованной, она зависит от работы сети Ethereum. Если в ней возникнут сбои, это скажется и на коинах, обеспеченных эфиром.
- Сложность выпуска новых токенов. В отличие от остальных монет этого типа, здесь необходимо разбираться в залоговой системе и его возврате.
- Высокая конкуренция со стороны других стейблкоинов.
Стейблкоины позволяют переждать периоды высокой волатильности на крипторынке. Однако большинство их эмитентов — централизованные организации. Это означает, что при необходимости они способны изъять токены у пользователя, заморозить или украсть. В противовес появилась первый децентрализованный стейблкоин — DAI. Им управляет все сообщество посредством DAO. Его участники способны голосовать за развитие проекта и эмиссию токенов.
DAI — это стейблкоин, эмитентом которого выступает децентрализованная платформа MakerDAO. Его особенность — криптовалютное обеспечение. Если в Tether все токены USDT подкреплены реальными долларами США, то здесь нет. Каждый DAI обеспечен другой криптовалютой. У метода есть недостаток — цифровые активы волатильны. Поэтому DAI обеспечивается с излишком.
DAI — стейблкоин, обеспеченный другими цифровыми активами. Эмитентом токенов выступает децентрализованная платформа MakerDAO. Она появилась как конкурент USDT, USDC и BUSD. Отличие DAI — децентрализация. Выпуск токенов осуществляют их же пользователи. Это гарантирует, что DAI принадлежит владельцам криптовалюты. Токены работают в сети Ethereum по стандарту ERC-20.