Как работает доходное фермерство

Фарминг — один из популярных инвестиционных инструментов в 2022 году. Он сравним со стекингом. Только при фарминге депонировать нужно так называемые «LP токены». Получить эти токены можно за инвестиции в пулы ликвидности — Liquidity Pools или LP — на децентрализованных биржах (DEX).

Фарминг помогает увеличивать прибыль с криптовалютных вложений. Вкладывая полученные LP токены, инвесторы пулов ликвидности ежедневно получают дополнительный доход.

Как появилась идея фарминга

Поставщики ликвидности на DEX получают низкую прибыль. Вот 2 абстрактных примера:

Настолько низкие доходы не привлекают поставщиков. Поэтому раньше децентрализованные биржи не могли предоставлять обычным трейдерам высокую ликвидность.

Чтобы развить индустрию DEX, разработчикам пришлось искать методы привлечения большего числа поставщиков ликвидности. Тогда часть бирж ввела функцию фарминга. При этом разработчики сообщили клиентам 3 вещи:

• Теперь за вложения в пулы ликвидности инвесторы будут получать LP токены.
• Токены ликвидности подтверждают права вкладчиков на владение частями разных пулов.
• LP криптовалюты можно блокировать в смарт-контрактах и получать поощрения от бирж в виде служебных токенов.

Фарминг сильно увеличил доходы поставщиков. По данной причине доходное фермерство быстро стало популярным.

В результате децентрализованные биржи все же смогли привлечь больше поставщиков и увеличить ликвидность поддерживаемых торговых пар.

Кризис фарминга

По словам генерального директора DeHive.Finance Михаила Моргулеца, в 2020-2021 годах разные DEX «воевали» между собой. В основном биржи соревновались в доходности фарминга, постоянно увеличивая его выгоду для инвесторов. Это привело к кризису доходного фермерства.

Поставщики ликвидности продавали служебные токены бирж большими партиями. Это перенасытило Рынок DeFi. В результате покупатели потеряли интерес к служебным криптовалютам. Чрезмерно высокая прибыль фарминга же стала бесполезна. Токены почти нельзя было продать.

На 2 сентября 2022 года доходное фермерство приносит относительно умеренную прибыль. Показатели APR (годовой доходности) редко превышают 1000%. Служебные токены же обычно легко продать.

Как увеличить прибыль от доходного фермерства

Обычно DEX предоставляют инструменты для заработка без функции автоматического реинвестирования. Однако ежедневное вложение уже заработанных средств позволяет сильно увеличивать среднюю доходность фарминга. Например, если вкладчик просто инвестирует $1000 под 100% годовых, через 12 месяцев он получит $1000 прибыли. Но реинвестирование увеличит доход до $1715.

Алгоритм реинвестирования выглядит так:

1. Выбрать DEX.
2. Подключить к децентрализованной бирже свой криптовалютный кошелек.
3. Выбрать торговую пару (пул) и стать поставщиком ее ликвидности для получения LP токенов.
4. Вложить токены ликвидности в фарминг.
5. Дождаться получения первого дохода.
6. Вывести прибыль и вложить ее в тот же пул для получения новых LP токенов.
7. Инвестировать новую партию токенов ликвидности в фарминг.

Игорь Интересуюсь криптовалютами. Инвестирую. Изучаю. Ищу новые методы заработка. Разрабатываю стратегии.