Анонс Binance: достижение соглашения с регулирующими органами США

Мы рады сообщить, что Binance достигла соглашения с Министерством юстиции США, Комиссией по торговле товарными фьючерсами, Управлением по контролю за иностранными активами и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями по их расследованиям регистрации, соответствия требованиям и соблюдения санкций в прошлом. Эти соглашения признают ответственность нашей компании за прошлые противоправные нарушения требований и позволяют нам начать сложный, но важный процесс обучения и развития. Обязательство улучшить механизмы соответствия требованиям и управления дает нам право делиться нашим видением будущего Binance и всей криптоиндустрии. Мы уверены, что возможность заложить основу для следующих 50 лет работы сделает нашу платформу еще более сильной.

Хотя Binance не идеальна, с самого начала мы стремились защитить наших пользователей, инвестировали в безопасность и прилагали усилия, чтобы соответствовать требованиям. Однако сразу после запуска у нас не было достаточного контроля над соответствием требованиям. Binance быстро развивалась в новой отрасли, находившейся на ранней стадии регулирования, из-за чего мы принимали неверные решения. Мы признаем свою ответственность за эти ошибки.

В последние два года мы много работали над реструктуризацией нашей организации и персонала, а также улучшением наших систем. У нас появилось новое руководство с обширным опытом в сфере соответствия требованиям в различных организациях — от ведущих традиционных финансовых учреждений и технологических компаний до правоохранительных органов и крупных корпораций. Эти изменения позволили нам повысить эффективность, надежность и безопасность нашей платформы.

Не менее важно, что мы никогда не изменяли своим основным принципам — заботе о безопасности и защите наших пользователей. Мы серьезно относимся к своим обязанностям кастодиала и поддерживаем резервы в соотношении 1:1 для каждого актива*.  Это означает, что пользователи могут в любое время вывести с платформы 100% своих активов. Следует отметить, что в рамках нашего соглашения с регулирующими органами США:

• Не утверждается, что мы присваивали средства пользователей.
• Нет обвинений в манипулировании рынком.

Благодаря сотрудничеству с мировыми лидерами Binance удалось достичь долгосрочного роста. Наша компания ориентирована на защиту пользователей и развитие платформы в течение следующих десятилетий. Фокус на будущем и обширный опыт делают нашу платформу устойчивой и позволяют продолжать работать в интересах наших пользователей не только в течение следующих нескольких лет, но и следующих десятилетий. Наш бывший генеральный директор по-прежнему является владельцем контрольного пакета акций и открыт для консультаций по вопросам нашего бизнеса.

Чтобы оставаться лидером в течение следующих 50 лет, нам нужно понимать текущие проблемы криптовалют и работать над ведущими отраслевыми стандартами для их решения, в том числе в области соответствия требованиям, безопасности, сотрудничества с правоохранительными органами и прозрачности для пользователей.

Эти изменения и сотрудничество с мировыми регулирующими органами сделает Binance гораздо сильнее, чем раньше. Мы извлекли ценные уроки, и наш опыт может быть применим для улучшения пользовательского опыта во всей отрасли. Мы понимаем, что восстановление доверия к индустрии в условиях сложной рыночной ситуации и недостаточного управления требует прозрачности и строгого соответствия требованиям. Наша команда признает свои ошибки и готова инвестировать значительную долю средств в соответствие нормативным требованиям, безопасность и прозрачность.

Смена руководства

С сегодняшнего дня Ричард Тенг, бывший руководитель подразделения региональных рынков, сменяет Чанпэна Чжао на посту генерального директора Binance. Ричард Тенг — высококвалифицированный руководитель с тридцатилетним опытом работы в сфере финансовых услуг и регулирования, который будет управлять нашей компанией в новый период ее роста. До прихода в Binance Ричард работал руководителем Управления по регулированию финансовых услуг международного финансового центра Абу-Даби. Он также работал на Сингапурской фондовой бирже, где занимал должность начальника отдела регулирования, и в Валютном управлении Сингапура на должности директора по корпоративным финансам.

Соответствие требованиям и безопасность

Binance регулярно работает над реструктуризацией организации и персонала, а также обновлением систем и установлением новых отраслевых стандартов. Например, мы обновили и расширили наши механизмы выявления и анализа случаев отмывания денег. Соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег стало отраслевым стандартом, и мы продолжаем совершенствовать эту политику. Кроме того, Binance оказывает помощь правоохранительным органам в борьбе с кибер- и финансовыми преступлениями и терроризмом.

Binance стала одной из первых крупных бирж за пределами США с обязательной верификацией KYC для всех пользователей. Теперь потенциальные пользователи (которые не являются гражданами США) должны предоставлять действующее удостоверение личности и фото, которое проверяется на соответствие удостоверению личности через наших международных партнеров. Мы также изучаем базу данных World-Check для выявления криминального прошлого, связи с терроризмом, включения в списки политически значимых лиц и санкционные списки. Кроме того, для обнаружения и предотвращения подозрительных транзакций наша команда использует инструменты мониторинга в реальном времени и последующие проверки. В последние годы Binance инвестировала огромные ресурсы в программу соответствия требованиям. Сегодня на платформе работает новое руководство с большим опытом в сфере соответствия нормативным требованиям, которое контролирует нашу команду из сотен сотрудников. Из них более 60 человек имеют опыт работы в правоохранительных органах и более 200 человек являются сертифицированными специалистами, в том числе в области борьбы с отмыванием денег. Помимо основной команды по соответствию нормативным требованиям, в компании работают сотни специалистов по операционным, продуктовым и техническим вопросам, которые занимаются разработкой и реализацией программ соответствия требованиям.

Binance серьезно относится к соблюдению санкций, поэтому у нас есть отдельная команда по санкциям, которая следит за тем, чтобы компания действовала в соответствии с глобальными санкционными требованиями. Мы также выделяем значительные ресурсы и предпринимаем усилия по соблюдению санкций. Помимо верификации KYC и блокировки IP-адресов, мы теперь используем передовые сторонние инструменты для добровольной реализации контроля и ограничений, связанных с санкциями стран, включая США. К ним относятся мониторинг и проверка транзакций на блокчейне в реальном времени.

Сотрудничество с правоохранительными органами

В Binance также работают несколько команд, которые регулярно взаимодействуют с правоохранительными органами и официальными лицами. В общей сложности они насчитывают более 70 человек. Мы выявляем и активно помогаем правоохранительным органам в решении проблем, связанных с национальной безопасностью разных стран, включая США. Кроме того, с 1 января по 13 ноября 2023 года Binance обработала более 52 700 запросов правоохранительных органов, связавшись с 12 699 зарегистрированными сотрудниками правоохранительных органов по всему миру. А в 2022 году наша команда обработала более чем 50 000 таких запросов.

Binance активно делится информацией с правоохранительными органами. В 2022 году мы провели и приняли участие в более чем 70 семинарах правоохранительных органов по борьбе с кибер- и финансовыми преступлениями по всему миру. Опираясь на эти знания, в сентябре 2022 года Binance объявила о запуске глобальной программы обучения для правоохранительных органов, направленной на помощь правоохранительным органам в выявлении и борьбе с кибер- и финансовыми преступлениями.

В 2023 году наша команда по обучению правоохранительных органов и команда по расследованиям провели 120 офлайн- и онлайн-тренингов и семинаров, получивших положительные отзывы от правоохранительных органов.

Binance рада стать одним из наиболее значимых партнеров правоохранительных органов в борьбе с незаконной финансовой деятельностью по всему миру.

Обеспечение прозрачности

Мы тщательно защищаем активы своих клиентов.  Пользователи могут вывести 100% своих активов с платформы в любое время. В своем стремлении к прозрачности Binance предоставила адреса холодных и горячих кошельков, а также доказательства резервов и обеспечения B-Token с помощью дерева Меркла.

Binance также разработала меры безопасности, в том числе страховой фонд Binance Margin, который защищает пользователей от потерь, когда капитал кросс-/изолированной маржи становится меньше нуля или при неспособности погасить долг. Binance — одна из первых криптовалютных бирж, предлагающая экстренные средства для защиты активов, такие как Фонд безопасных активов для пользователей (SAFU). Мы опубликовали адреса кошельков для SAFU.

Binance сочетает меры безопасности с образовательными инициативами, чтобы пользователи могли защитить себя и лучше понять экосистему криптовалют. В рамках наших обязательств по развитию общедоступного образования в области криптовалют мы опубликовали более 430 статей на Binance Academy, а также глоссарии и углубленные курсы на 30 языках. Кроме того, мы сотрудничаем с более чем 70 университетами в 25 странах, предоставляя знания в области криптовалют и Web3. Мы также запустили кампанию по борьбе с мошенничеством, чтобы помочь пользователям выявлять и избегать злоумышленников.

Будущее криптовалют

Мы твердо уверены, что криптовалютное пространство и Binance ждет большое будущее.

Мы создали сообщество и экосистему, которая позволяет людям использовать технологию блокчейна, открывая возможности для семей, сообществ и экономик по всему миру. Наша миссия — сделать преимущества этой технологии доступными для всех.

Binance Криптобиржа