Форум
Монеты: 9023 Биржи: 781
Рыночная капитализация: $978 333 324 347,87
Объём за 24 ч: $103 738 468 923,21
ETH Газ: 15 Gwei
Быстро
15 Gwei (~ 30 сек.)
Стандарт
15 Gwei (~ 30 сек.)
Медленно
15 Gwei (~ 30 сек.)

А вы слышали, что Банк имеет право заблокировать счета своих клиентов, если посчитает их подозрительными? Это вполне законно, ведь в РФ действует 115-ФЗ (о противодействии терроризму).

Чтобы понимать, о чем идет речь, необходимо внимательно изучить следующие акты, указания и законы.

Вы торговали криптой

Лайфхак. Чтобы самому во всем этом не тонуть, лучше обращаться к специалистам, которые оказывают юридические услуги в частном порядке: GMT LEGAL

А теперь оставим юриспруденцию и объясним человеческим языком.

👮‍♂️Как вы можете привлечь внимание банка по 115-ФЗ?

В том случае, если вы попали под два и более из этих критериев:

  •  Совершаете множество транзакций по переводам, зачислениям, списаниям. Больше, чем 30 за одни сутки.
  •  Гораздо больше 10 в день и 50 за месяц различных контрагентов, которым вы переводите средства или переводят вам.
  •  Превышены объемы: 100 тысяч рублей в день, 1 млн в месяц.
  •  Частота операций: 1 минута или менее.
  •  Производите за 12 часов (и более) в одни сутки транзакции по зачислению, списанию.
  •  За неделю баланс на конец дня составляет более 10% от среднего объема транзакций по банковскому счету в определенный период.

🙋‍♂️Важная ремарка

Советуем проходить полные верификации на криптовалютных биржах, не пользоваться подозрительными и анонимными обменниками, чтобы всегда можно было доказать, куда и откуда пришли ваши средства и принадлежат ли они вам.

И все же вас заблокировали. Что делать?!

Действие первое: 😱паникуем 

Действие второе: готовим нотариально заверенные документы. Среди них:

  • Документ, подтверждающий верификацию аккаунта (справка, заверенный скриншот и т.д.).
  • Скриншоты личного кабинета, идентифицирующие вас.
  • Выписки по счетам с бирж (также в виде скриншота).

Далее пытаемся собрать документы об источнике происхождения ваших средств. Например:

  • Справки о вашем заработке, 2НДФЛ,3НДФЛ и прочее.
  • Бумаги о поступлениях от третьих лиц (подтверждения займов, документы купли-продажи или о кредите и т.д.).
  • Квитанции об уплате налога на полученный доход (как дополнительный документ).

Подытожим

Вырезка из доклада Банка России:

Анонимность криптовалют способствует их использованию в незаконной деятельности. А анонимность источника транзакции усложняет работу правоохранительных органов.

В настоящее время сделан упор на мониторинг рисков, связанных с криптовалютой.

В России довольно популярны P2P-сервисы, поэтому для соблюдения методических рекомендаций № 16-МР от 06.09.2021 Банк России создал систему зон риска в области P2P.

Для мониторинга рисков производят следующие шаги:

  • Взаимодействие с иностранными регуляторами бирж.
  • Меры, направленные на получение данных у иностранных платежных систем о совершении переводов российскими резидентами. Причем у зарубежных платежных систем уже задействована система по маркировке операций с цифровыми монетами.
  • Оперативный обмен информацией между ФНС, Банком России и Росфинмониторингом.
  • Подача данных о факте владения российскими резидентами криптовалютой.
Если проходить верификацию и соблюдать вышеуказанные требования и правила, проблем возникнуть не должно. Но чтобы подстраховаться, лучше подготовить все заранее, собрать документы (выписки и справки). В 2022 году внимание правительства, банков к криптовалюте выросло так же, как и взоры мошенников и сомнительных личностей, отмывающих свои деньги через крипторынок. И поверьте, лучше с таким не столкнуться вовсе, чем потом мотаться по судам и банкам.
Андрей Тугарин управляющий партнер GMT Legal
Комментариев пока нет
Поделитесь своими знаниями с другими пользователями!
Открыть свой блог
Получайте главные новости из мира криптовалюты прямо на почту