Что такое ДеФи 2.0?

DeFi (децентрализованные финансы) появились в 2020 году. Трейдинг и инвестиции в цифровые активы стали более децентрализованными, начали использоваться другие способы заработка, и начали выделяться успешные проекты в этой нише (например, UniSwap).

В этой статье вы узнаете, что такое Defi 2.0 и о близких к этому концепциях.

Что такое DeFi?

Понимание первого поколения децентрализованных финансов и того, что оно предлагает, имеет решающее значение, прежде чем углубляться в DeFi 2.0. DeFi — это универсальное слово для многих одноранговых финансовых услуг, размещенных на открытых блокчейнах, в первую очередь Ethereum.

Основная идея состоит в том, чтобы дать возможность любому, у кого есть подключение к Интернету, давать кредиты, занимать, торговать активами, покупать деривативы и делать многое другое напрямую, без посредников. Протоколы DeFi оптимизируют все с помощью смарт-контрактов, устраняя привлечение третьей стороны — банка, брокера или другого посредника.

Ограничения DeFi

Давайте рассмотрим проблемы, которые DeFi 2.0 пытается исправить. Многие трудности децентрализованных финансов являются общими для проблем с криптовалютами и технологией блокчейна:

• Масштабируемость. Здесь иногда предлагают дорогие и медленные услуги на блокчейнах со значительным трафиком и ценами на газ. На некоторые очень простые операции уходит огромное количество времени.

• Данные от сторонних сервисов. Поскольку финансовые продукты зависят от внешних данных, они требуют более качественных источников информации.

• Централизация. Протоколы должны стремиться к большей децентрализации. Однако концепции DAO по-прежнему отсутствуют во многих приложениях.

• Безопасность.Большинство пользователей игнорируют риски DeFi. Огромное количество денег инвестируются в смарт-контракты, в безопасности которых нет никаких гарантий. Аудиты безопасности существуют, но их ценность имеет тенденцию снижаться, когда происходят изменения.

Что такое DeFi 2.0?

Вторая версия нужна для улучшения и решение трудностей первой. DeFi был новым веянием в том, как он предлагал децентрализованные финансовые услуги для владельцев любых криптокошельков, но у него все еще были недостатки.

Почему DeFi 2.0 имеет значение?

Децентрализованные финансы пугают и трудны для восприятия не только для новичков, но и для опытных пользователей криптовалюты. Но они устраняют входные барьеры и создают новые потоки доходов для владельцев криптовалюты. С DeFi клиенты могут взять кредит, даже если во всех обычных банках отказали.

Риски DeFi 2.0 и как их предотвратить?

• Смарт-контракты — это риск уязвимостей, бэкдоров или взлома. Аудит не гарантирует безопасность проекта. Проведите максимально возможное исследование предприятия и помните, что риск является частью инвестиций.
• Регулирование влияет на инвестиции. Власти любой страны заинтересованы в контроле над экосистемами DeFi. Хотя законы и правила могут повысить безопасность и стабильность рынка криптовалют, некоторым проектам придется кардинально менять условия по услугам.
• Настроиться на определенный риск. Любой, кто хочет заниматься добычей ликвидности, идет на значительный риск, даже со страховкой IL. Полностью исключить риск невозможно.
• Вам может быть сложно получить свои средства. Если веб-сайт перестанет работать, вы не сможете вывести средства. Вам понадобятся ухищрения, чтобы напрямую работать со смарт-контрактом.

Как инвестировать в DeFi 2.0?

Способы вложений криптоактивов такие же, как и в первой версии:

• Фарминг. Протоколы DeFi 2.0 основаны на вложениях для получения пользовательской ликвидности. Однако они делают еще один шаг вперед, позволяя инвесторам использовать токены в качестве залога для кредитов. Процедуры теперь являются более привлекательным выбором для инвесторов из-за этого разнообразия.
• Стекинг. Поскольку это позволяет пользователям становиться валидаторами для блокчейнов, которые функционируют на основе доказательства ставки, стекинг — это метод получения пассивного дохода. Выбрав этот путь, вы можете собирать награды за блоки, одновременно блокируя свою валюту в блокчейне.
• Лендинг. Самовозвратные кредиты предлагают фантастический потенциал как для кредиторов, так и для заемщиков. В протоколе DeFi 2.0 фарминг — отличный способ практиковать кредиты в обмен на выплату процентов.

Вывод

DeFi сделал несколько инноваций, а также совершил ряд ошибок. DeFi 2.0 стремится улучшить инновации и исправить ошибки, чтобы предоставить более простые и демократичные варианты финансирования.

Антон Геласимов Автор статей об инвестициях и трейдинге.