Как избежать мошенничества на P2P площадках
В 2022 году для обмена цифровых активов на фиат часто используют пиринговые сервисы. В них пользователи торгуют друг с другом без посредников. P2P платформа служит гарантом исполнения обязательств. На время сделки криптовалюта продавца блокируется. Ее переведут на счет покупателя после оплаты. При возникновении разногласий можно обратиться в арбитраж. Но несмотря на безопасность операции, злоумышленники могут выманить деньги. В статье расскажем о наиболее популярных тактиках мошенников и способах борьбы с ними.
Возврат платежа
Злоумышленники могут использовать преимущество некоторых платежных систем функция отмены перевода. После завершения операции и получения криптовалюты они обращаются в службу поддержки, чтобы аннулировать сделку. Мошенник может сказать, что не отправлял платеж или ошибся в реквизитах.
Чтобы минимизировать этот риск, нужно делать скриншот интернет-банка после получения оплаты по заявке. В случае спора это поможет доказать, что деньги были переведены.
Треугольник
Распространенная схема мошенничества, в которой участвует 3 человека. Выполняется так:
- Злоумышленник выставляет объявление на маркетплейсе (Авито) о продаже товара по заведомо низкой цене и требует предоплату.
- Открывает сделку на P2P ресурсе на покупку криптовалюты и копирует номер карты продавца.
- Предлагает перевести контрагенту с Авито средства на карту участника P2P площадки.
- После получения средств продавец криптовалюты подтверждает получение средств. Пиринговая платформа переводит монеты.
Когда деньги получены, мошенник не перестает отвечать в чате на обоих ресурсах. Если обманутый покупатель с Авито обратится в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве, то укажет карту честного продавца с P2P площадки. В этом случае нужно предъявить скриншоты, доказывающие проведение сделки по купле-продаже криптовалюты.
Чтобы избежать таких ситуаций, необходимо:
- Торговать с контрагентами, прошедшими KYC.
- Не подтверждать платеж, если он пришел от третьего лица.
Поддельные квитанции об оплате
Мошенники обычно торопят с завершением операции. В подтверждение перевода контрагент отправляет чек об оплате, отредактированный в Photoshop. Также не стоит доверять смс о зачислении от банка, они могут быть поддельными. Чтобы не потерять активы, нужно перейти в банковское приложение и убедиться, что счет пополнен.
Фишинговые сайты
Злоумышленник может выдать себя за сотрудника техподдержки и перенаправить клиента на поддельный сайт. Схема такая:
- Клиент задает вопрос в тематической группе социальной сети.
- Мошенник представляется работником криптовалютного сервиса и пытается помочь решить вопрос.
- Пользователю предлагают перейти по ссылке и ввести данные (от аккаунта на бирже или пароль к кошельку).
Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно:
- Обращаться в техподдержку только на официальном сайте сервиса. При входе на ресурс нужно внимательно проверить домен. Безопаснее открывать P2P сервис из закладок или скачать мобильное приложение.
- Не открывать ссылки, полученные из ненадежных источников.
- Включить дополнительную защиту — каждое официальное письмо от службы поддержки будет содержать выбранное слово.
Как торговать на P2P безопасно
Мошенники постоянно придумывают новые схемы кражи средств. Но если следовать правилам, можно обезопасить себя:
- Выбирать надежные платформы. Нужно использовать крупные ресурсы, которые дорожат своей репутацией. На большинстве из них (Bybit,Binance) для допуска к пиринговому сервису требуют пройти KYC.
- Делать скриншоты всех операций. При обращении в арбитраж это поможет доказать, что пользователь провел платеж.
- Избегать мутных схем. Не соглашаться на перевод на сторонние сайты.
- Переводить деньги только после пополнения баланса. Нельзя одобрять перевод до получения денег. Не стоит доверять квитанциям, скриншотам или другим доказательствам оплаты контрагента. Всегда есть вероятность, что они не настоящие.
- Указывать минимум личной информации. Не стоит сообщать контрагенту данные, которые не нужны для перевода (например, номер телефона).
- Вести переписку в чате P2P сервиса. Не рекомендуется переходить в другие мессенджеры. В таком случае будет труднее доказать свою добропорядочность при необходимости.
- Обращаться в арбитраж. Если конструктивный диалог с контрагентом невозможен или он не выходит на связь, нужно сразу подавать апелляцию. Обычно клиент имеет право оспорить сделку в течение 24-72 часов.
- Отбирать надежных контрагентов. Рекомендуется добавлять в белый список пользователей, с которыми не возникло проблем. При необходимости обмена криптовалюты лучше сначала посмотреть объявления из белого списка.
Выводы
Популярные пиринговые сервисы поддерживают более 300 способов оплаты счета и более 70 фиатных валют. Пользователи всегда могут найти предложение с небольшими комиссиями до 1% или создать свое. P2P площадка является гарантом выполнения обязательств обеих сторон. Чтобы не стать жертвой мошенников, нужно придерживаться несложных правил — всегда проверять поступление средств, делать скриншоты операций, торговать с верифицированными клиентами, не переводить деньги на карты третьего лица. Но если клиент все же стал жертвой мошенников, необходимо как можно быстрее обратиться в арбитраж P2P платформы.
